Как заработать на облигациях на Московской бирже?

Облигация — это долговая расписка. Покупая облигацию, вы даёте деньги в долг компании или государству, а они обязуются вернуть их с процентами.

Доход облигаций складывается из двух частей:

• Купоны — регулярные процентные выплаты, например, раз в квартал.
• Рост стоимости — при снижении ставок облигации с высоким купоном могут подорожать.

Какие облигации выбрать для пассивного дохода?

1. ОФЗ (облигации федерального займа)

Это облигации с минимальным риском. Купоны выплачиваются каждые полгода.
Например, ОФЗ-26217 даёт около 12% годовых при покупке ниже номинала.

2. Корпоративные облигации крупных компаний

Облигации Сбербанка, Газпрома, РЖД или ВТБ приносят 13–15% годовых. Важно проверить кредитный рейтинг эмитента.

3. Муниципальные облигации

Эти бумаги выпускают регионы, например, Москва или Республика Татарстан.
Они надёжны, как ОФЗ, но доходность может быть выше.

Как начать инвестировать в облигации?

1. Откройте брокерский счёт у Тинькофф, СберБанка или ВТБ.
2. Пополните счёт рублями.
3. Выберите облигации в приложении или через QUIK.
4. Купите по рыночной цене или через заявку.

Стратегии для пассивного дохода

1. Лестница облигаций

Покупайте облигации с разными сроками погашения. По мере погашения одних, вкладывайте в новые. Это снижает риски из-за изменения ставок.

2. Долгосрочные облигации с высоким купоном

Например, Газпром-32 с купоном 14%. Выплаты будут стабильными до 2034 года, и вам не нужно будет продавать облигации.

3. ETF на облигации

Инвестируйте в ETF, такие как SBGB (государственные облигации) или FXRB (корпоративные).
Это позволит диверсифицировать портфель, хотя доходность может быть ниже.

Плюсы и минусы облигаций

Преимущества:

• Регулярные выплаты каждые 3–6 месяцев.
• Низкий риск по сравнению с акциями.
• Высокая ликвидность: можно продать в любой момент.

Недостатки:

• Более низкая доходность, чем у акций.
• Риск дефолта (особенно для облигаций с низким рейтингом).
• Возможность убытка, если продать до погашения при росте ставок.

Сколько можно заработать?

• ОФЗ: 12–15% годовых.
• Корпоративные облигации: 14–18%.
• Высокодоходные облигации: до 18–20%.

Например, 1 миллион рублей в облигациях с доходностью 14% принесёт около 140 тысяч рублей в год или 11 600 рублей в месяц.

Что такое индекс RGBI?

RGBI (Российский государственный облигационный индекс) — это биржевой индекс, который отражает совокупную стоимость и доходность российских государственных облигаций (ОФЗ).
Он рассчитывается Московской биржей и служит важным индикатором состояния рынка госдолга России.

 Зачем нужен индекс RGBI?

• Для инвесторов:
  • Показывает общий тренд рынка гособлигаций.
  • Помогает оценить доходность и риски перед покупкой ОФЗ.
• Для трейдеров:
  • Даёт возможность торговать фьючерсами на индекс (например, FLGR на Московской бирже).
• Для аналитиков:
  • Служит индикатором доверия к российской экономике.

Технический анализ индекса RGBI

Индекс RGBI отражает динамику цен российских государственных облигаций (ОФЗ).

На графике представлены данные за период с 2013 по 2025 год в формате 1H (часовой таймфрейм). Проведём анализ ключевых аспектов.

Общий тренд

• Долгосрочный рост (2013–2021):
  Индекс демонстрировал устойчивый восходящий тренд, что связано со снижением ключевой ставки ЦБ и высоким спросом на гособлигации.
• Коррекция (2022–2024):
  Резкое падение в 2022 году из-за геополитической напряжённости и санкций.
  Далее — волатильность на фоне изменений монетарной политики.
• Стабилизация (2024–2025):
  Индекс колеблется в диапазоне, отражая адаптацию рынка к новым условиям.

Объёмы и волатильность

• Пики объёмов совпадают с резкими движениями:
  • Рост в 2016–2017 гг. (либерализация доступа иностранцев к ОФЗ).
  • Обвал в 2022 г. (санкции, выход нерезидентов).
• Снижение волатильности в 2025 г. говорит о стабилизации рынка.

Вывод по RGBI

RGBI остаётся важным индикатором доверия к российскому госдолгу.
Текущая фаза — боковик с умеренной доходностью. Мониторьте макростатистику и решения ЦБ для корректировки стратегии.
График: TradingView, данные на 17.05.2025

Заключение пассивный доход на облигациях

Облигации — хороший выбор для пассивного дохода. Они подходят тем, кто ценит стабильность и минимальный риск. Начните с ОФЗ и надёжных корпоративных облигаций, затем диверсифицируйте портфель.

Главное — не гнаться за высокой доходностью и проверять надёжность эмитента.

арегистрируйтесь на TradingView для технического анализа акций по нашей ссылке.
Как только вы приобретёте свою первую подписку, вы получите 15 $ https://ru.tradingview.com

.

Сообщение Пассивный доход на облигациях появились сначала на Мир успешных финансов.