В 2024 году доля доллара в мировых резервах достигла своего минимума за последние 25 лет — 58%. Страны БРИКС, объединяющие Бразилию, Россию, Индию, Китай и ЮАР, активно работают над созданием альтернативной финансовой инфраструктуры, в результате которого может случиться отказ от доллара.
В этой статье мы подробно рассмотрим:
Как функционирует новая платёжная система БРИКС;
Почему SWIFT может утратить свою монополию уже к 2026 году;
Какие активы будут расти на фоне дедолларизации.
1. План БРИКС: три ключевых проекта
1.1. Платёжная система BRICS Pay
Это аналог SWIFT, основанный на технологии блокчейн и поддерживающий национальные валюты. Первые тесты системы были сделаны в 2024 год, а запуск для 30 стран — на 2025 год. В проекте участвуют Китай (система CIPS), Индия (UPI) и Россия (СПФС).
1.2. Золотой стандарт 2.0
Речь идёт о расчётах в «золотом юане» с цифровым подтверждением. Китай значительно увеличил свои запасы золота до 2250 тонн. Пилотные сделки уже осуществляются: Иран продаёт нефть за золото, а Россия закупает зерно за юани.
1.3. Единая криптовалюта BRICS+
Это токенизированная корзина валют, включая рубль, юань, рупию и реал, привязанная к товарам, таким как нефть, пшеница и медь. Тестирование запланировано на 2025 год, а первый эксперимент пройдёт на саммите в Казани.
2. Что это значит для доллара?
Для США это может означать снижение спроса на казначейские облигации на сумму 1,5 трлн долларов. Кроме того, это ослабит санкционное давление (например, сделки между Россией и Индией в рупиях) и приведёт к росту цен на нефть в валютах, отличных от доллара.
По прогнозам, к 2026 году доля доллара в резервах может снизиться до 50–52%, а юань займёт 5–7% (сейчас — 3%). Цена на золото может вырасти до 3500 долларов за унцию.
3. Кто выиграет от изменений?
Вот пять бенефициаров:
Китайские банки (ICBC, Bank of China) — инфраструктура для расчётов;
Золотодобытчики (Полюс, Newmont) — спрос на физический металл;
Криптобиржи (Binance, Bybit) — оборот токенизированных активов;
Национальные нефтяные компании (Роснефть, Saudi Aramco) — уход от долларовых цен;
IT-разработчики блокчейн-решений (Alibaba Cloud, TCS).
4. Как инвестировать?
Стратегия 1: «Золотой щит»
Суть: Защита от девальвации рубля через золото.
Как:
- Купить ETF TGLD (физическое золото) или акции POLY (Полиметалл)
- Доля в портфеле: 20–30%
- Триггеры для продажи: цена золота > $2400/унция
🔹 Стратегия 2: «Китайский кэш»
Суть: Заработок на юаневых расчетах экспортеров.
Как:
- Купить облигации Газпрома в CNY (например, XS2192991567)
- Или акции ЛУКОЙЛа (LKOH) — 40% экспорта в Китай
- Доля: 15–25%
🔹 Стратегия 3: «Санкционный хедж»
Суть: Инвестиции в компании, которые меньше зависят от Запада.
Выбор:
- Сбербанк (SBER) — перевод на юаневые платежи
- Русал (RUAL) — экспорт алюминия в Азию
- МГТС (MGTS) — инфраструктурный защитный актив
Какие активы на MOEX выиграют от дедолларизации?
📌 ТОП-5 перспективных направлений
| Актив | Тикер | Почему растет? | Риски |
|---|---|---|---|
| Акции золотодобытчиков | PLZL, RGLD | ЦБ РФ скупает золото, цена ↗️ $3000+ | Падение цен на золото |
| Акции экспортеров в CNY | GAZP, LKOH | Расчеты с Китаем в юанях | Санкции на нефть/газ |
| ОФЗ в рублях | SU26238RMFS6 | Высокие ставки (12–14%) + защита от ₽ | Девальвация рубля |
| ETF на товары | TGLD, TBIO | Хедж против инфляции | Низкая ликвидность |
| Акции внутренних компаний | YNDX, Сбер, MGTSP | Переориентация на Азию | Регуляторные риски |
Вывод: мир финансов разделится на два лагеря
К 2026 году сформируются две зоны:
Зона доллара: США, ЕС, Япония; Зона БРИКС: 45+ стран с альтернативными расчётами.
Что делать сейчас?
Диверсифицировать валютные резервы (юань, золото); Изучать криптовалютные инструменты БРИКС;
- Следить за саммитами BRICS в 2025 году — там представят прототип новой системы.
Отказ от доллара не за горами. «Кто контролирует платежи, тот контролирует мировую экономику. БРИКС бросает вызов 80-летней гегемонии доллара».
Начните зарабатывать с Т‑Инвестициями. Начать инвестировать можно с 10 ₽.
Если зарегистрируетесь по нашей ссылке, вы получите акцию до 5 000 ₽
https://www.tbank.ru
